三菱UFJデビット

デビットなのに旅行保険が付帯
審査不要の三菱UFJデビット

三菱UFJデビットは審査不要!JCBならデビットでも旅行保険付帯

三菱UFJデビットは審査不要!JCBならデビットでも旅行保険付帯

口座にお金がなくても支払いができるクレジットカードは便利なものですが、つい使いすぎてしまうというリスクがあります。また、何らかの事情でクレジットカードが作れない方もいらっしゃいますよね。

そんな方でも持てるカードとして、デビットカードが注目されています。多種多様なデビットカードの中から、今回は三菱UFJデビットをご紹介します。

三菱UFJデビットにはVISAとJCBがあり、国際ブランドによって内容が異なります。どちらのブランドについても詳しくご紹介しますので、デビットカードをお探しの方はぜひ参考にしてくださいね。

キラキラ三菱UFJデビットカードの写真三菱UFJデビットの公式はこちら

三菱UFJデビットの魅力!国際ブランドによって特典が異なる

  • 審査なし!15歳以上の人なら誰でも持てる
  • 国内でも海外でも便利に使える!海外ATMで現地通貨も引き出せる
  • ショッピング保険、不正利用補償もついているから安心安全
  • VISAとJCBの2種類からお好みの国際ブランドが選べる
  • VISAは※Garmin Payにも対応!自動キャッシュバック
  • JCBならOki Dokiポイントが貯まる!キャッシュバックも可能
  • JCBはディズニーデザインが選べる!Google Payにも対応
  • JCBには旅行保険付帯!海外での特典が充実

三菱UFJデビットは、そんな最先端の決済サービスにも対応しているデビットカードなのです。

国際ブランドはJCBとVISAから選択でき、選択したブランドによって特典内容が大きく異なります。それらについても、次章から詳しく具体的にご紹介していきますね。

一口に「三菱UFJデビット」といっても、共通するのは年会費や利用対象とデビット機能くらいで、その他の内容は国際ブランドによって大きく異なります。

単に国際ブランドの好みやイメージで決めてしまうと後悔することにもなりかねませんので、特典や内容をじっくり見てから選びましょう。

簡単な条件で年会費無料!審査不要の三菱UFJデビット

先にも触れましたが、デビットカードは審査不要でクレジットカードが作れない若い年代の方でも利用できる便利なカードです。

まずは、その辺りの、三菱UFJ-VISAデビットにも三菱UFJ-JCBデビットにも共通の特長から見ていきましょう。

15歳以上で三菱UFJ銀行の口座があれば利用可能

三菱UFJデビットを利用するための条件は、以下の2点です。

  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座を持っている個人・個人事業主
  • 日本国内に居住している15歳以上(中学生は除く)の人

デビットカードは口座直結で使ったらすぐに口座から代金が引き落とされるため、口座残高以内の利用のみ可能となっています。

ですから、残高以上のお買い物ができるクレジットカードと違って、安定した収入という条件もなく、審査も不要なのです。

中学生はダメですが、15歳以上なら誰でも気軽に使える便利なカード、それがデビットカードなのです。

ただし、三菱UFJデビットの場合、屋号つき口座(法人)はNGとなっています。

初年度は年会費無料!2年目以降も条件を満たせば無料

三菱UFJデビットは、国際ブランドにかかわらず初年度の年会費が無料です。2年目以降は1,080円(税込み)がかかりますが、以下の条件のうちいずれかを満たせば2年目以降もずっと無料で使えます。

  • 前年度1年間の利用額が10万円以上
  • 23歳以下

つまり、24歳以上の方は年間10万円以上利用すれば年会費無料、23歳以下の人なら無条件でずっと年会費無料になるのです。JCBはカード有効期限月の翌月1日の時点、VISAでは年会費請求月の月末時点で23歳以下ならOKです。

年間10万円というと月1万円未満の利用でいいのですから、光熱費や日々のお買い物などをデビットカード決済にすれば、24歳以上の方も簡単に年会費無料にすることができます。

法人はNGですが、個人事業主は三菱UFJ銀行デビットカードを利用できます。

23歳以下の若い年代の方々は、利用額にかかわらず年会費無料というのはうれしい特典ですね。それ以上の年齢の方でも、普通に利用していれば多くの方が無料になるはずです。

国内外の加盟店や海外ATMでも便利に使える!万一の時も安心な保険付帯

三菱UFJデビットの概要について見てきました。ここからは、具体的にどんな使い方ができるのかをご紹介していきます。

デビットカードのもっとも基本的な使い方は、お店での支払いです。VISAを選んだ方はVISA加盟店、JCBを選んだ方はJCB加盟店でカードを提示すれば、支払いに使うことができます。国内はもちろん海外のお店や、ネットショップでも利用可能です。

ただし、一部の加盟店ではクレジットカードは使えても、デビットカードは使えないというケースがあります。どこで使えないかは国際ブランドによっても多少異なるのですが、主な利用できない加盟店を以下にご紹介しておきます。

国際ブランド 使えない場所
VISAデビット ・高速道路料金
・ガソリンスタンド
・飛行機の機内販売サービス
・一部のFX関連取引事業者
・ツタヤディスカス
・SMART ICOCA(購入・チャージ)
・ワイモバイル 等
JCBデビット ・高速道路料金
・ガソリンスタンド
・飛行機の機内販売サービス
・一部のFX関連取引事業者
・ツタヤディスカス
・UQ mobile
・JR西日本 ICOCA 等

両方の国際ブランドに共通して使えないところがある他、それぞれ公共料金以外の月額料金には使えないところがありますのでご注意ください。

便利&安心!海外のATMから現地通貨が引き出せる

お買い物や飲食店等の支払い以外にも、デビットカードのもうひとつの大きな使い道として、海外ATMからの現地通貨引き出しがあります。

JCBデビットならJCBマークまたはcirrusマークがついたATMから、VISAデビットならVISAマークまたはPLUSマークのついたATMから、それぞれ現地通貨を引き出すことができます。

JCBとCirrusのマーク

VISAとPLUSのマーク

日本から両替して大金を持っていくリスクがなく、必要になったらその分だけすぐに引き出せるので、とても便利です。

ただし、海外ATM利用手数料として1回につき108円がかかります。また、それに加えて為替手数料として、JCBなら基準レート+1.6%+3.0%の海外事務手数料が、VISAなら基準レート+3.0%の海外事務手数料が上乗せされます。

また、海外ATMからの引き出しには、1日あたり10万円という上限があることにもご注意くださいね。

海外ショッピング保険と不正利用補償が自動付帯

さらに、三菱UFJデビットには、どちらの国際ブランドにもショッピング保険と不正利用補償が付帯しています。しかし、国際ブランドによって、以下のように内容が異なりますのでご注意ください。

保険・補償 VISA JCB
ショッピング保険
(90日以内)
国内・海外:年間100万円まで
(自己負担額5,000円/1事故あたり)
海外:年間100万円まで
(自己負担額10,000円/1事故あたり)
国内:-
不正利用補償 100万円 500万円

ショッピング保険では、三菱UFJデビットで購入した商品が偶発的な原因で破損等の被害を被った場合、その代金が補償されます。ただし、JCBデビットは、国内で購入したものは対象外となり、海外でのお買い物のみカバーされます。

不正利用補償は、盗難や偽造されたカードを不正に使われてしまった場合、連絡をした60日前以降の損害を補償してもらえます。

海外で買ったものが壊れたり、カードを盗まれたりしたときは、すぐに三菱UFJ銀行まで連絡をしましょう。

海外ATMで現地通貨を引き出せるのは便利ですが、上限があるのですね。

普段デビットカードで支払いをする場合には、口座残高まで使えるというのはよく聞きますが、それ以外には上限などはないのですか?

1回および1日の上限はそれぞれ200万円(初期設定は50万円)、1か月の上限は1,000万円(初期設定も同様)です。口座残高がそれ以上あっても、この上限が適用されます。

上限額は上記の範囲内でお好きな金額に設定できますので、使い過ぎや不正利用が心配な方は低めの金額にしておくといいですよ。

自動キャッシュバックが魅力!三菱UFJ-VISAデビットの特典内容

ここまで度々触れてきたように、三菱UFJデビットには、VISAとJCBの2種類があります。

前章までは、おおむね両者に共通する特徴についてご紹介してきましたが、ここからは国際ブランドによって大きく異なる特色を見ていきましょう。まずは、三菱UFJ-VISAデビットの特長や特典からご紹介していきます。

選べる3つのカラーデザイン

三菱UFJ-VISAデビットには、3つのカードデザインがあります。

選べる3つのカラーデザイン

スタイリッシュな縦型デザインに、レッド・ホワイト・ブラックという3つのカラー展開となっており、お好きなデザインを選ぶことができます。色が異なるだけで、カードの機能や内容は全く同じです。

0.2%の自動キャッシュバック特典がVISAの魅力

キャッシュバック率説明画像

三菱UFJ-VISAデビットのもっとも大きな特典は、やはり自動キャッシュバックです。

毎月、利用額の0.2%が自動的に口座にキャッシュバックされるのです。ポイントと違って現金ですから、有効期限や交換の手間もなくとても便利かつお得なのです。

しかも、入会後やお誕生月、利用額などによって、以下のようにキャッシュバック率がアップする特典も用意されています。

前年度利用額 誕生月以外 誕生月
入会3ヶ月間 0.4% 0.5%
30万円以上 0.3% 0.4%
20万円以上30万円未満 0.25% 0.35%
20万円未満 0.2% 0.3%

入会後3か月間はキャッシュバック率が2倍になりますので、この機会にお買い物をすればするほどお得です。20万円~30万円以上使えば、翌年度のキャッシュバック率もアップするので、ますますお得です。

VISAはスピーディなタッチ決済も可能

また、三菱UFJ-VISAデビットなら「Visa payWave」という非接触型決済に対応しているのも、JCBデビットにはない特典です

Visa payWaveロゴ

こちらのマークが掲示されたVisa payWaveに対応しているお店なら、カードを専用端末にタッチするだけで支払いを済ませることができます。サインや暗証番号の入力もしなくていいので、とっても素早くお会計ができます。

スマートウォッチで決済可能なGarmin Payにも対応

Garmin Pay

さらに、Garmin Pay(ガーミングペイ)にも対応しているのも、VISAデビットならではの特典です。

Garmin Pay(ガーミングペイ)とは、GPSウォッチリーディングメーカーのGarmin(ガーミン)が開発した接触型決済ソリューションのことで、ウォッチをかざすだけで決済が可能な為、お財布を持たずにスポーツを楽しめます。

Garmin社製のスマートウォッチにVISAデビットを登録することで、スマートウォッチを端末にかざせばVisaのタッチ決済ができるようになるのです。

カードさえ出す必要がなくなりますから、ますますスピーディかつ便利にVISAデビットが使えます。

キャッシュバックは申し込みや手続きなどもなく、自動で口座にお金が振り込まれるという簡単さが魅力ですね。

毎月1日~末日の利用額からキャッシュバック額が算出され、その金額が翌月25日に入金されます。

三菱UFJ-JCBデビットなら旅行保険付帯!ディズニー・デザインも選択可能

前章では三菱UFJ-VISAデビットの特典についてご紹介しましたが、ここからはJCBブランドの特典を見ていきましょう。VISAにはない特長もありますから、ぜひチェックしてみてくださいね。

ディズニー・デザインが選べるのはJCBだけ

VISAデビットは3つのカラーが用意されていましたが、三菱UFJ-JCBデビットも同じく3種類のカードからお好きなものを選べます。しかも、JCBならホワイトがディズニー・デザインになっています。

三菱UFJ-JCBデビット

ディズニー好きの方には、JCBがオススメですね。

旅行傷害保険が付くのはJCBデビットだけ!

すでにご紹介した通り、三菱UFJデビットにはショッピング保険と不正利用補償が付帯しています。でも、JCBデビットなら、さらに旅行傷害保険も付いているんです。

項目 補償内容
死亡後遺障害 海外:最大3,000万円
国内:最大3,000万円
傷害・疾病治療 海外:最大100万円
国内:-
賠償責任 海外:最大2,000万円
国内:-
携行品の損害 海外:1旅行最大20万円、年間100万円
(自己負担額3,000円/1事故あたり)
国内:-
救援者費用 海外:最大100万円
国内:-

国内旅行については死亡後遺障害しか補償されませんが、海外旅行に関する補償は充実しています。ただし、国内・海外ともに利用付帯となっていますので、補償を受けるためには旅行代金を三菱UFJ‐JCBデビットで支払う必要があります。

先の海外でのうれしい特典も合わせて考えれば、海外旅行の機会が多い方にはJCBデビットの方がオススメですね。

JCBならハワイのワイキキトロリー(バス)が無料乗り放題

さらに、JCBデビットの大きな特長として、海外での特典が充実しているという点は見逃せません。

三菱UFJ-JCBデビット特典説明画像

具体的な海外での特典には、以下のようなものがあります。

  • JCBプラザ、JCBプラザラウンジが無料で利用可能
  • JCBトラベルデスクで各種ツアー等の予約が可能
  • ハワイのワイキキトロリー(ピンクライン)が乗り放題

世界60ヵ所にあるJCBプラザ、また、一部主要都市に設置されているJCBプラザラウンジでは、無料Wi-Fi、レストランやホテル・各種チケットの予約、盗難・紛失時のサポートなどのサービスが日本語で提供されています。

また、ハワイではトロリーバスに乗り放題になる特典もあります。

これらの特典を利用するためにはカード提示が必要ですので、海外旅行の際も忘れずにJCBデビットを持っていきましょう。

スマホだけで決済ができるGoogle Payにも対応

すでにご紹介したように、VISAデビットはVisa payWaveやGarmin Payに対応しています。JCBはそれらには対応していないものの、Google Pay(グーグルペイ)に対応しているので、やはりデビットカード不要の決済が可能です。

Google Pay(グーグルペイ)説明画像

Google Payはスマホにアプリをダウンロードし、JCBデビットの情報を登録することで、スマホを端末にかざすだけで支払いができるサービスです。おサイフケータイのようなチャージも不要なので、より便利に使うことができます。

Google Pay(グーグルペイ)は、QUICPayが利用できるお店ならどこでも使えるので、コンビニをはじめとするいろんなお店で便利な決済が可能です。


Oki Dokiポイントが貯まる!還元率アップ特典も充実

VISAデビットはキャッシュバック特典でしたが、JCBデビットの場合はOkiDokiポイントが貯まるという特典があります。基本的には、利用額1,000円につき1ポイント貯まりますが、以下のようにポイントがたくさんもらえるお店や利用方法もあります。

条件 ポイント付与率
ORIJINAL SERIESパートナー
(セブンイレブン、スターバックス等)での利用
2倍以上
海外でのショッピング利用 2倍
Oki Dokiランド(ポイント優遇サイト)
経由のネットショッピング
2倍~最大20倍
JCBトラベルでの旅行予約 最大5倍

使い道いろいろ!他社ポイントやマイル移行、キャッシュバックも

貯まったOkiDokiポイントは、お好きな景品への交換、他社ポイントへの移行、キャッシュバック等様々な使い道があり、実際の還元率としては0.3~0.5%となります。一部の交換先とレートをご紹介します。

交換先 交換レート
nanacoポイント 1 Oki Dokiポイント→5 nanacoポイント
(200ポイント以上1ポイント単位)
dポイント 1 Oki Dokiポイント→4 dポイント
(200ポイント以上1ポイント単位)
Tポイント 1 Oki Dokiポイント→4 Tポイント
(500ポイント以上100ポイント単位)
JALマイル 1 Oki Dokiポイント→3 JALマイル
(500ポイント以上1ポイント単位)
※移行手数料無料
ANAマイル 1 Oki Dokiポイント→3 ANAマイル
(500ポイント以上1ポイント単位)
※移行手数料無料
キャッシュバック Oki Dokiポイント1ポイント→ 3円
(1ポイント以上1ポイント単位)

このほかにも、Amazonの支払いに使えたり、募金、スターバックスコーヒーのプリペイドカードにチャージできるなど、利用方法は多種多様です。OkiDokiポイントの有効期限は2年間ですので、期限が来る前にお好きな方法で上手に使いましょう。

こうして見ると、国際ブランドによる違いが比較しやすいですね。やはり、大きな違いはポイント/キャッシュバックと、旅行保険や海外特典の有無です。

手持ちのクレジットカードに旅行保険や海外特典がついているかどうかも確認しつつ、総合的に最適なカードを選ぶようにしましょう。

いつでもどこでも残高確認!便利なアプリMy Moneyを活用する

三菱UFJデビットを利用するなら、スマホアプリである「My Money」を活用しましょう。「My Money」があれば、365日いつでもどこでも残高確認をすることができます。

三菱UFJデビットは、即時決済のため口座に残高がないと利用することができません。

様々な買い物をした後では、残高確認はとても重要ですが、銀行に行く必要なくその場で確認することができるのは、とても便利なのです。

My Money説明画像

  • 365日24時間、いつでもどこでも残高確認ができる
  • 三菱UFJ銀行公式アプリなので安心できる
  • 口座引落ししている支出を管理することができる

「My Money」でできることは、残高確認だけでなくその他にも3つの機能が備わっていて、全部で4つの機能を利用することができます。

  • 銀行口座の残高確認が5秒でできる
  • クレジットカードなどの利用取引明細も確認できる
  • 節約術を学べる「お金のコラム」を掲載!お役立ち情報もある
  • いくら貯金ができるか!?ゲーム感覚でできるシュミレーションを搭載

上記の「My Money」の機能を使いこなして、デビットカードマスターを目指してみませんか!?

三菱UFJ銀行が提供する、スマホアプリ「My Money」は、口座管理をスマホで行えるので、支出を一元化しておけば、家計簿として利用することもできるので、便利なアプリだと思いますね。

三菱UFJデビットの基本情報をまとめてご紹介

三菱UFJ銀行「三菱UFJデビット」

公式サイトはコチラ

ここまでご紹介してきたJCBとVISAそれぞれの三菱UFJデビットについて、基本情報をまとめて確認しておきましょう。

項目 三菱UFJ-JCBデビット 三菱UFJ-VISAデビット
年会費 初年度無料
次年度以降1,000円(税別)
前年度10万以上利用または
23歳以下の方は無料
初年度無料
次年度以降1,000円(税別)
前年度10万以上利用または
23歳以下の方は無料
対象 三菱UFJ銀行に普通預金口座を持つ
日本国内在住の15歳以上の個人
三菱UFJ銀行に普通預金口座を持つ
日本国内在住の15歳以上の個人
ポイント/
キャッシュ
バック
・1,000円につき1ポイント
※利用時の還元率は0.3~0.5%
・ORIJINAL SERIESパートナーで2倍
・海外でのショッピング利用で2倍
・Oki Dokiランド利用で最大20倍
・JCBトラベルでの旅行予約で最大5倍
・基本キャッシュバック率0.2%
・入会後3か月間は0.4%
・誕生月は0.3%
・前年1年間の利用額20万円以上で0.25%
・前年1年間の利用額30万円以上で0.3%
国内・海外
旅行保険
最高3,000万円
ショッピング保険 年間100万円まで(海外のみ) 年間100万円まで
不正利用補償 最大500万円 最大100万円
その他特典 ・ディズニー・デザインが選択可能
・Google Pay対応
・ハワイでワイキキトロリー(ピンクライン)
無料乗り放題
・JCBプラザ、JCBプラザラウンジ
・Visa payWave対応
・Garmin Pay対応

旅行好きにはJCB、キャッシュバック希望ならVISAがオススメ

三菱UFJデビットには、JCBとVISAがあり、両者に共通の内容と各国際ブランドによって異なる特典や機能についてご紹介してきました。同じ三菱UFJ銀行発行のデビットでも、JCBとVISAではずいぶん違いがありましたよね。

海外での特典や旅行保険がついたJCBは、やはり旅行や出張の機会が多い方にオススメです。ディズニー・デザインも選択可能なので、ミッキーがお好きな方にも最適です。

一方、そのような特典はないものの、VISAには最大0.4%の自動キャッシュバックという魅力があります。ポイントの有効期限の管理や交換の手間がわずらわしい方には、VISAの方がオススメです。

ライフスタイルに合わせて、よりお得&便利に使える方を選んでくださいね。

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