住信SBIネット銀行Visaデビット

年会費無料!還元率0.6%
円とドル2種類の通貨で決済可能

住信SBIネット銀行のミライノデビットは高還元&手数料もお得

住信SBIネット銀行のミライノデビットは高還元&手数料もお得

今回は、住信SBIネット銀行から発行されている「ミライノデビット」をご紹介します。ミライノデビットはその名の通り、クレジットカードではなくデビットカードですが、世界中で利用できる便利な一枚です。

ミライノデビットはMaster cardまたはVisaから選択することができ、国際ブランドによってポイント還元率などに差があります。

そんな国際ブランドによる違いも含め、ミライノデビットについて詳しくご紹介していきます。デビットカードを検討中の方は、ぜひ参考にしてくださいね。

キラキラ住信SBIネット銀行Visaデビットの写真住信SBIネット銀行Visaデビットの公式はこちら

住信SBIネット銀行デビットカード(ミライノデビット)の魅力

ミライノデビットの主な特長は以下の通りです。

  • 審査不要で誰でも利用可能&口座から即時引き落としだから安心
  • 海外ショッピングは米ドル決済が可能で手数料もポイントで還元
  • ランクに応じてATM・振込手数料が月15回まで無料
  • 盗難紛失補償やマネーフォワードとの連携など安心&便利なサービス
  • Master cardはポイント還元率0.8%、Visaは0.6%

住信SBIネット銀行が発行するミライノデビットにはMaster cardとVisaがあり、デザインや還元率に違いがあります。両ブランドに共通の特長としては、住信SBIネット銀行のスマートプログラムにより、手数料が無料になる点などが挙げられます。

それでは、ミライノデビットの魅力を詳しく解説していきましょう。

審査なしで気軽に堅実に使えるデビットカードの中でも、ミライノデビットのポイントは0.6%~0.8%と比較的高還元なのがうれしいですね。

マネーフォワードと連携して使えば、家計管理にも役立ちますよ。

ミライノデビットは審査不要で15歳以上なら誰でも利用可能

はじめに、ミライノデビットの申し込み条件や年会費など、カードの概要から見ていきましょう。すでにお伝えしているように、ミライノデビットは住信SBIネット銀行から発行されているデビットカードです。

審査なしで安心して使えるデビットカード

デビットカードは金融機関が発行するキャッシュレス決済用カードで、後払いのクレジットカードとは異なり、決済したら即時に銀行口座から引き落としが行われます。したがって、口座残高までの利用しかできません。

このような特性から、デビットカードにはクレジットカードのような審査がありません。クレジットカードの審査に通る自信のない方や使い過ぎが心配な方には、デビットカードが最適です。

国内在住の15歳以上の人なら誰でも利用可能

このように審査のないミライノデビットは、以下の条件に該当する方なら誰でも利用することができます。

  • 住信SBIネット銀行に口座を開設している人
  • 日本国内に居住している15歳以上の人
  • 日本国内に本店または支店が登記されている法人

日本国内在住の15歳以上なら、誰でも申し込み可能です。住信SBIネット銀行の口座開設も必須条件ですが、まだ口座をお持ちでない方もミライノデビットの申し込みと同時に口座開設手続きもできますのでご安心ください。

発行手数料も年会費も無料

ミライノデビットは年会費無料です。もちろん、発行手数料も無料なので、コストをかけずに利用することができます。しかし、下記のような事情による再発行には、所定の手数料がかかります。

再発行の理由 発行手数料
・盗難、紛失
・暗証番号忘れ
・カードデザインの変更
・ローマ字氏名の変更
・カードグレード切り替え
・国際ブランドの切り替え
1,000円(税別)
・IC不良・破損・汚損で利用不可の場合
・氏名・法人名称変更
無料

残高とは別の利用限度額があることに注意

先ほど、デビットカードは銀行口座の残高までしか利用できないとお伝えしましたが、それとは別にミライノデビットの利用限度額も設けられています。

利用の種類 利用限度額
(初期設定)
変更可能な範囲
国内ショッピング 1回:3万円
1日:3万円
1ヵ月:30万円
1回:0~200万円
1日:0~200万円
1ヵ月:0~1,000万円
海外ショッピング 1回:50万円
1日:50万円
1ヵ月:100万円
1回:0~200万円
1日:0~200万円
1ヵ月:0~1,000万円
海外ATM
現地通貨引き出し
1回:10万円
1日:30万円
1ヵ月:100万円
1回:10万円
1日:100万円
1ヵ月:300万円
上記のように、利用する場所や方法に応じて、1回・1日・1ヵ月単位でそれぞれ限度額が決められています。初期設定のままだと、たとえ口座残高が100万円あったとしても1回3万円までしか決済できません。

これでは不便という方は、可能な範囲内で上限額の変更ができます。もちろん、使いすぎが心配な方は初期設定のままでも構いませんし、大きなお買い物をするときだけ変更するのも賢い使い方です。

海外ショッピングで米ドル決済が可能&手数料もポイントバック

ミライノデビットは、日本円と米ドルの2通貨による決済が利用できます。外貨普通預金に米ドルを預けていれば、海外で利用する際、直接米ドル(外貨普通預金)から支払えるため、為替レートの影響を受けずに済みます。

しかも、米ドルでショッピングした際に米ドル決済をすると、海外事務手数料2.50%(非課税)が年間30回までポイントバックされます。つまり、実質的に海外事務手数料が無料になるのです。

日本円や米ドル以外の外貨で海外ショッピングを利用した際には、このポイントバックサービスが適用されず、2.50%(非課税)の海外事務手数料が発生してしまいます。

海外に行く機会がある方は、住信SBIネット銀行にて米ドルの外貨預金も利用するとお得ですよ。

デビットカードは分割やリボ払いができない

デビットカードは後払いである分割払いやリボ払いが対応できません。急な出費でリボ払いを利用したい場合は、クレジットカードも一緒に検討してみてはいかがでしょうか。

クレジットカードならACマスターカードもおすすめですね。ACマスターカードは現在出回っているカードとは少し違い、唯一消費者金融会社アコムが発行しているクレジットカードとなります。

審査も他のクレジットカードと異なりますので、審査に通らなかった方でも持てる可能性が高いクレジットカードなのです。年会費も無料ですからコストもかかりませんよ。

ACマスターカード

カードの詳細へ
公式サイトはコチラ
ACマスターカードは、最短即日発行に対応していますから、お急ぎの方にもおすすめですね。
ミライノデビットは、世界中のMaster cardまたはVisa加盟店で、クレジットカードと同じように支払いに使えます。

ただし、高速道路料金や機内販売など、一部デビットカードが使えない加盟店もありますので、お気を付けくださいね。

ランクサービス「スマートプログラム」でATM・振込手数料がお得に

住信SBIネット銀行には、取引に応じて各種手数料が無料になったりポイントが貯まったりする「スマートプログラム(スマプロ)」なるサービスが用意されています。

もちろん、ミライノデビットを利用する方も、このスマートプログラムによる特典が受けられます。どのような特典なのか、さっそく見ていきましょう。

ミライノデビット利用額や残高などの条件でランクが決まる

スマートプログラムの特典は、ランクに応じて異なります。そこで、まずスマプロランクの決まり方についてご紹介します。

ランク 条件
4 下記のいずれかに該当する方
・外貨預金と仕組預金の月末残高合計が500万円以上
・外貨預金と仕組預金の月末残高合計が300万円以上
かつ住宅ローンを利用
3 下記のいずれかに該当する方
・総預金の月末残高が300万円以上
・ロボアドバイザー資産運用残高の合計が月末時点で100万円以上
・住宅ローンを利用
【以下の条件のうち3つ以上該当】
・外貨預金(普通・定期)の月末残高あり
・仕組預金の月末残高あり
・SBIハイブリッド預金の月末残高あり
・純金積立月末時点で契約あり
・給与、賞与または年金の月内入金あり
・目的ローンまたは不動産担保ローンの月末残高あり
・カードローンの月末残高あり(50万円以上2つにカウント)
・BIG・toto購入または公営競技入金の月内合計が2万円以上
・ミライノデビットの月末時点の確定金額が合計1万円以上
(3万円以上2つにカウント)
・クレジットカード「ミライノ カード(JCB)一般」の引落口座指定
かつ当月確定(翌月引落)金額が1万円以上(5万円以上2つにカウント)
・住信SBIネット銀行口座からプリペイドカード「JAL Global WALLET」
への円貨チャージの月内合計金額が1万円以上(3万円以上2つにカウント)
2 下記のいずれかに該当する方
・総預金の月末残高が30万円以上
・ロボアドバイザー資産運用残高の合計が月末時点で10万円以上
・30歳未満
【以下の条件のうち2つ該当】
・外貨預金(普通・定期)の月末残高あり
・仕組預金の月末残高あり
・SBIハイブリッド預金の月末残高あり
・純金積立月末時点で契約あり
・給与、賞与または年金の月内入金あり
・目的ローンまたは不動産担保ローンの月末残高あり
・カードローンの月末残高あり(50万円以上2つにカウント)
・BIG・toto購入または公営競技入金の月内合計が2万円以上
・ミライノデビットの月末時点の確定金額が合計1万円以上
(3万円以上2つにカウント)
・クレジットカード「ミライノ カード(JCB)一般」の引落口座指定
かつ当月確定(翌月引落)金額が1万円以上(5万円以上2つにカウント)
・住信SBIネット銀行口座からプリペイドカード「JAL Global WALLET」
への円貨チャージの月内合計金額が1万円以上(3万円以上2つにカウント)
1 上記のどの条件にも該当しない方

上記に加えて、以下のカードのいずれかを契約した方は、基本ランクから2ランクアップします。

  • ミライノ カード GOLD(JCB)
  • ミライノ カード PLATINUM(JCB)
  • ミライノ カード Travelers Gold(Mastercard)
  • ミライノデビット PLATINUM(Mastercard)

ランク条件を達成した翌々月に、該当ランクの特典が適用されます。

ATM出金手数料が月2~15回も無料に

では次に、各ランクの特典について見てみましょう。

ランク ATM利用手数料
(出金)無料回数
振込手数料
(他行あて)無料回数
ランク4 月15回 月15回
ランク3 月7回 月7回
ランク2 月5回 月3回
ランク1 月2回 月1回

ご覧のように、最高ランクなら毎月15回まで、ATMでの引き出し手数料や他行あての振込手数料が無料になります。

ランクごとに決められた無料回数を超えると、ATM出金は1回につき100円(税別)、他行あての振込は1回につき143円(税別)の手数料がかかります。

ちなみに、ATM入金手数料および住信SBIネット銀行・三井住友信託銀行あての振込手数料は、ランクにかかわらず完全に無料です。ただでさえお安い手数料ですが、無料になるに越したことはありませんから、ぜひランクアップを目指しましょう。
ATMでの入金は無料、出金も少なくとも2回まで無料なのはありがたいですね。

ところで、住信SBIネット銀行はネットバンクですが、ATMはどこに設置されているのですか?

住信SBIネット銀行専用のATMはありません。

利用できるのは、セブン銀行、ローソン銀行、イオン銀行、ゆうちょ銀行、Eネット、ビューアルッテの各ATMです。

コンビニや駅などに設置されていますから、日々の生活の中で利用できて便利ですよ。

不正利用補償とアプリやWEBでの資産管理サービスで安心&便利

ミライノデビットには、安心して使える補償が付帯しています。また、家計管理にも便利なアプリとの連携サービスが利用できます。それらについても知っておきましょう。

不正利用時も年間100万円までの補償があるから安心

ミライノデビットを盗まれたり失くしたりしてしまい、第三者に不正利用されてしまった場合、年間100万円(法人は1,000万円)を限度として補償が受けられます。

盗難・紛失、カード番号の不正利用等による損害は、住信SBIネット銀行に連絡した日から30日(偽造による損害は60日)さかのぼって、その日以降に発生した被害を補償してもらえます。

カードの紛失・盗難に気づいたら、できるだけ早く住信SBIネット銀行に連絡しましょう。

マネーフォワードのサービスで資産や家計の管理も楽々

ミライノデビットを利用するなら、「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」との併用がオススメです。WEB版もありますし、スマホアプリも利用できます。

マネーフォワード説明画像

  • 預金、株式、投資信託、ポイント等の各種資産を自動で一括管理
  • 家計簿を自動で分類・作成
  • 資産や家計を分析・グラフ化
  • ミライノデビット利用の度にメールでお知らせ

これらの機能が利用できるほか、レシートを読み取ることも可能なので、面倒な入力不要で家計簿が完成します。同じような属性の人の平均データから適切な目標を設定してくれるので、節約も容易になります。

また、ミライノデビット会員専用ページもあり、利用するたびにお知らせメールが来るので安心ですよ。

旅行傷害保険やショッピング保険はついていませんが、盗難紛失補償があるので万一の時も困らずに済みます。

また、マネーフォワード for 住信SBIネット銀行と連携すれば、ますます便利に賢くミライノデビットを使うことができるようになります。

国際ブランドによるデザインやポイント還元率の違いに注目

すでにお伝えしたように、ミライノデビットにはMaster cardとVisaがあります。ここまではどちらのブランドにも共通の特長や特典についてご紹介してきましたが、ここからは国際ブランドによって異なるデザインやポイントレートについてお話します。

Master cardは1種類、Visaは3つのカラーから選択可能

ミライノデビット(Master card)は、ブルーとシルバーで縦型にデザインされたスタイリッシュな券面です。

ミライノデビットMaster cardブランド券面

一方、ミライノデビット(Visa)は、ブラック・ブルー・ピンクの3種類があります。どれもシンプルで持ちやすいデザインです。

ミライノデビットVISAブランド券面

カードデザインや国際ブランドの切り替えはいつでも可能ですが、先にもご紹介したように、1,000円(税別)の手数料がかかりますのでご注意ください。

ポイント還元率はMastercardで0.8%、Visaは0.6%

国際ブランドによる違いはデザイン以外にもうひとつ、ポイント還元率です。

ミライノデビットを利用すると金額に応じてスマプロポイントが貯まりますが、その際の還元率が国際ブランドによって下記のように異なります。

  • Mastercard:還元率0.8%(月間合計利用額1,000円につき8ポイント)
  • Visa:還元率0.6%(月間合計利用額1,000円につき6ポイント)

少しでもお得にポイントを貯めたい方は、ミライノデビット(Mastercard)を選ぶことをオススメします。

銀行の利用でも毎月ポイントが貯まる

スマプロポイントは、ミライノデビットの利用以外にも、下記のような住信SBIネット銀行取引で貯めることができます。

ポイント獲得条件 獲得ポイント(月間)
外貨預金・仕組預金の月末残高合計300万円以上 100ポイント
ミライノ カード(JCB)の月内引落金額合計5万円以上 100ポイント
給与受取・年金受取・定額自動入金のいずれか利用 30ポイント
月に1件以上の口座振替(銀行引落) 5ポイント
月に1万円以上の外貨積立 10ポイント
月に5,000円以上の純金積立 10ポイント

ミライノデビットの利用と合わせて、銀行取引でもどんどんスマプロポイントを貯めていくことができます。

その他にも、スマプロポイントが貯まるキャンペーンも随時行われていますので、サイトやアプリをチェックすることで、より効率的にポイントが貯められますよ。

ポイントは現金かJALマイルに交換可能

貯まったスマプロポイントは、現金かJALのマイルに交換することができます。

移行先 移行レート 交換時期
現金 1ポイント=1円相当 ポイント交換申請の翌々日
JALマイル 100ポイント=40マイル相当 ポイント交換申請の翌月下旬頃

いずれも、500ポイント以上100ポイント単位で移行が可能です。

現金への移行の方が、レートも良いし反映されるまでの期間も短いのでオススメですよ。

スマプロポイントの有効期限は、付与月の翌々年度3月末です。付与月によって異なりますが、およそ2~3年程度ですね。

3月に付与されたポイントは約2年で失効しますのでご注意ください。

住信SBIネット銀行デビットカード(ミライノデビット)の基本情報をご紹介

ミライノデビット

公式サイトはコチラ

それでは最後に、ミライノデビットの基本的な情報をまとめてご紹介します。

項目 内容
カード名称 ミライノデビット
年会費 無料
国際ブランド Visa・Master card
スマプロ
ポイント
・Master card:還元率0.8%
・Visa:還元率0.6%
付帯保険 年間100万円までの不正利用補償
その他特典 ・審査不要で国内居住の15歳以上なら誰でも利用可能
・限度額は口座残高の範囲内で1ヵ月1,000万円まで設定可能
・米ドル決済も可能&2.50%の海外事務手数料を
年間30回までポイントバック
・スマートプログラムによりATM・振込手数料が月最大15回まで無料
・マネーフォワード for 住信SBIネット銀行が利用可能
・Visaは3つのデザインから選択可能
ミライノデビットはポイントが貯まりやすく各種手数料の優遇が充実しているので、コツコツと節約したい方にはとてもオススメできるカードです。

米ドル決済できるので、海外に行く機会が多い方にとっても便利でお得ですよ。

ミライノデビットなら賢く節約しながら資産管理もできる

住信SBIネット銀行のミライノデビットは、クレジットカードとは異なり即時決済方式なので、使いすぎることなく計画的な利用ができます。

しかも、マネーフォワードと連動させれば、家計簿をつける手間もなく、口座収支や資産状況を一目で把握することも可能になります。

元々、ATMの入金手数料や自行あての振込手数料が無料なうえに、スマートプログラムによるステージに応じて、出金手数料や他行への振込手数料まで無料になります。海外事務手数料も実質無料ですから、塵も積もれば山となる手数料をかなり節約することができます。

これだけお得な住信SBIネット銀行のミライノデビットなら、きっと賢いお金の使い方ができますよ。

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